認識你的投資性格

1．請問您這次投資計劃的目的是為什麼？

A 度假/購買新車 0分
B 置業首期 0分
C 子女的教育費 1分
D 退休儲蓄/收入 10分
E 給家屬留下產業 10分

2．您大約會在多少年後退休？

A 已退休5年內 0分
B 5年至7年 0分
C 8年至10年 2分
D 11年至14年 8分
E 15年以上 10分

3．於未來五年內，您打算從此項投資計劃內提取多少資金？

A 少於30% 20分
B 31%至50% 16分
C 51%至70% 8分
D 多於70% 0分

4．您大約會持有這項投資計劃多少年，才有可能動用其中的大部分
的資金？

A 5年內 0分
B 5年至10年 0分
C 11年至19年 18分
D 20年以上 30分

5．您能否接受高風險的投資以爭取更高的回報潛力？

A 可以接受 30分
B 考慮看看24分
C 看看情形再說 18分
D 應該沒辦法12分
E 絕對不可以接受 6分

6．「我並不在乎我的投資價值每日的浮動」您同意這說法嗎？

A 非常同意 10分
B 同意8分
C 基本同意 6分
D 不太同意 4分
E 絕不同意 2分

7．「投資的虧損只是短期現象。我認為只要繼續持有投資項目，終必
可收復失地。」您同意這說法嗎？

A 非常同意 20分
B 可以接受 16分
C 傾向同意 12分
D 傾向不同意 8分
E 絕不同意 4分

8．若市價忽然下跌，您是否仍會繼續持有該投資項目？

A 肯定會 10分
B 極有可能會 8分
C 不肯定 6分
D 極有可能不會 4分
E 絕對不會 2分

9．以下各項反映不同的投資取向。哪一項最能代表您目前的情況？

A 我希望作比較穩健的投資，得到固定利息及股息回報，而且投資的虧損風險
較低。4分
B 我希望投資組合既有固定利息及股利收入，又可增長，兩者平衡。10分
C 我希望從投資組合獲得某些利息收入，但以增長為主。16分
D 我作投資只求長線增長。20分

10．您現在的年齡是：

A 35歲以下 20分
B 35歲至44歲 20分
C 45歲至54歲 12分
D 55歲至64歲 4分
E 65歲以上 0分

11. 您的性別

A 男性 10分
B 女性 2分

12．您全年的家庭總收入是：

A 30000以下 2分
B 30000至60000 4分
C 61000至90000 6分
D 91000至120000 8分
E 超過120000 10分

13．您對於自己將來的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)？

A 絕對有安全感 10分
B 頗有安全感 8分
C 不肯定 6分
D 不大有安全感 0分
E 極之沒有安全感 0分

14．做投資的原因是否為了降低個人所得稅？

A 絕對不是 2分
B 基本沒考慮這種情況 4分
C 有一小部分原因 6分
D 是大部分考慮因素 8分
E 投資的主要原因10分

計算你的總得分，看你屬於哪種投資性格？
95分或以下
96-125分
126-140分
141-160分
l61分以上