Fundo Mútuo
Desde 1990, americanos investiram em fundo mútuo passando no montante em cerca de 4,5 trilhões de dólares, passando longe das poupanças tradicionais. Fundo mútuo tornou-se a principal ferramenta de investimento dos americanos.
Trata-se da união de pequenos recursos de vários investidores para formar um bolo de recurso, sob a administração de profissionais ou entidades profissionais para gerir tal recurso, usando o conhecimento e experiências destes para tomada de decisões estratégicas de investimento. Tornando assim um dos modelos da forma de aplicar o dinheiro dos investidores.
De acordo com o regulamento do Securities and Exchange Commission (SEC) – órgão oficial dos Estados Unidos, toda entidade que administra o fundo de investimento precisa cadastrar-se na própria SEC e ter no mínimo 100 investidores cadastrados e ter pelo menos U$D 100.000 em ativos.
Poder de Administrar e de Guarda Separados
No processo prático, o fundo mútuo é composto por três principais figuras: um é o investidor, aquele que compra cotas do fundo; outro é a empresa que gere o fundo, aquela que é responsável em ditar a forma que o dinheiro vai ser aplicado no mercado; e finalmente, entidade que guarda, calcula e movimenta o recurso.
Sob esta composição, a empresa que administra o fundo lida com compras e vendas dos ítens de produtos do fundo, ela não põe a mão no dinheiro, pois o dinheiro em si, é confiado na entidade de guarda numa conta pessoal do próprio investidor, que fica seguro e garantido, e, após a entrega do recurso do investidor ao administrador, aquele precisa confiar e aceitar as possíveis perdas ou ganhso de capital.
Administração de Investimento Profissional
Investir em fundo mútuo pode solucionar problemas como tempo e falta de conhecimento específico da maioria dos investidores. O administrador do fundo possui vasta experiência e profundo conhecimento técnico como seu pano de fundo, mais o seu acesso a informações de várias empresas do ramo, portanto, o administrador profissional é mais apto em fazer estratégias de investimento que outras pessoas.
Espalhar o Risco do Investimento
Outra vantagem do fundo mútuo é a sua multi-forma de investir. Com o montante volumosos que foi ajuntado pode-se diversificar este valor em várias ferramentas de investimento, como ações, títulos, etc... atingindo o objetivo de espalhar o risco, é como se o investidor aplicar em fundo, ele ao mesmo tempo estará aplicando em vários outros investimentos, conseguindo também a meta de investir em variodos investimento com dispersão de risco ao mesmo tempo. |
Informações Básicas
Retorno de 1 ano
Retorno do investimento em fundo nos últimos 12 meses.
Retorno de 3 ano
Retorno do investimento em fundo nos últimos 3 anos. A “Value Line” utiliza a taxa de retorno como anual e não retorno dos 3 anos acumulados. O retorno de 3 anos é calculado a partir dos retornos anuais em juros compostos dos 3 anos.
Retorno de 5 ano
Retorno do investimento em fundo nos últimos 5 anos. É a mesma forma de cálculo do ítem anterior. Exemplo: supondo que um fundo nos últimos 5 anos teve um retorno de 50%, assim, decompondo o juros simples, o retorno anual é de 8,3% e não 10% por ano.
Retorno de 10 ano
Retorno do investimento em fundo nos últimos 10 anos. É a mesma forma de cálculo dos retornos de 3 e 5 anos.
“Crash” de 1987
Em 1987 de agosto a novembro, o performance do fundo despencou drasticamente (23%).
Taxa Mínima (Minimum Load)
Taxa cobrada como despesa de venda, e os chamados fundos mútuos sem carga, cobram uma taxa de distribuição autorizado pelo artigo 12b-1 da lei das Empresas de Investimento mas os que são fundos mútuos sem carga puros não cobram nenhum tipo de taxa, atualmente, a taxa de distribuição é conhecido como 12b-1
|
