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Generali集團簡介
忠利集團於1831年在意大利成立，目前是世界上最大保險集團之一，集團下轄有一百多間分公司遍佈於全球各地。憑著一百七十多年的經驗及專業知識，忠利保險集團亦擅於承保各項先進科技及現代商業運作的風險。 Generali集團是全球聲譽卓著的國際性組織，提供跨國性企業及一般企業各種高知名度壽險及產險服務。忠利集團在全球除了設有107家保險據點之外，尚有54家控股、財務公司及6家房地產公司。 2002年Fortune財星全球五百大公司排行第50名(資料來源: http://www.fortune.com) 請參考: CITI集團第11名; JP Morgan 第54 名; 國泰人壽第440 名標準普爾評級– AA (資料來源:http://www.standardpoor.com/RatingsActions/RatingsLists/index.html) 穆迪評級– Aa2 (資料來源: http://www.moodys.com (rating)

Generali集團財務資料	忠利集團在全球除了設有107家保險據點之外，尚有54家控股、財務公司及6家房地產公司。 2001年公司之財務資料營收513. 9億美元人股東權益85.6億美元資產2,044億美元營業淨利9. 85億美元員工人數58,445人

Vision前景基金「VISION前景」為忠利國際有限公司所發行的定期定額投資儲蓄計劃，可提供投資人靈活而有效率的投資方式。主要訴求如下：多元化儲蓄投資計劃，達成個人中期及長期目標。彈性定額投資方式，適合個人不同需求。多樣化的基金選擇。優渥的基金費用優惠，加上長期獎賞，將投資發揮至最高效益。
計劃之訴求重點	VISION前景是由忠利國際有限公司所發行的“ 定期定額投資儲蓄計畫”，可提供投資人靈活而有效率的投資方式，是尋求中長期資產管理服務之投資人的最佳選擇。

本計劃主要之訴求重點如下: (一)定期定額投資方式你可以自訂自己的投資計劃，以符合你的投資策略，以定期定額儲蓄方式，達成特定目標，比如說，退休金，家庭準備金，子女教育金。 (二)產品公司簡介忠利國際有限公司於1977年成立，隸屬於忠利保險集團(AssicurazioniGenerali)，擁有多樣化的金融商品，並配備先進客戶服務系統，以為投資人提供最完整的投資及保障需求。忠利保險集團成立於1831年，現名列財星全球500大公司排行榜第50名，亦為全球第六大保險集團，集團管理資產逾一千五百億美元。忠利集團業務網絡遍佈全球：亞洲、非洲、美洲、歐洲，超過五十個國家。【亞洲區辦事處包括中國、香港、日本、新加坡等】忠利保險集團信用評級：穆迪Aa2、標準普爾AA (參考網址: www. generali-guernsey. com ) (三)保單保障忠利國際公司為註冊在免稅天堂--英屬海峽群島的根西島(Guernsey Island) 的保險集團，根西島是英國屬地，也是歐洲有名的離岸保險中心。由於忠利國際公司擁有根西島法例授與的免稅地位，投資人可享有：  免稅－由於忠利國際公司擁有根西島法例授與的免稅地位，因此投資人無須繳納利息稅、資本增值稅暨遺產稅  自由－無論各種國際貨幣，可自由流通，無外匯管制。  保障－Guernsey 法律規定，由Guernsey 政府核准之受信託法管理的監管銀行，須對投資人之資金承擔至少90%責任。 (四)精選基金投資組合前景投資儲蓄計劃涵蓋了富達、坦伯頓、寶源、景順、匯豐銀行、環球、美林等全球知名基金公司所發行的績優基金，以及忠利國際所發行的「全球管理基金」與「全球債券基金」，合計八十多支的精選基金。投資人可遵循專業投資顧問之建議或自行選擇適當的投資組合，以達到風險分散及最大獲利的目標。本計劃為“直接基金”投資，與一般其它類似商品所提供之“影子基金”不同，透明度更高。 (五)彈性的投資方式可根據您的需要選擇投資期限，期間是5年~ 20年。可任選以下五種強勢貨幣之一: 美元、英鎊、港幣、日圓及歐元。可選每月，每季，半年，每年投資繳款，方式有信用卡及電匯(年繳)。扣款投資方式有以下變更彈性: (1) 增加投資金額 (2) 減少投資金額 (3) 暫時停止扣款投資 (4) 永久停止扣款－將之前所投資之總金額保留至計劃結束 (5) 部份贖回－部份贖回毋須付違約金靈活、彈性的投資方式，可選擇不同方式及週期。 (六) 額外分配投資單位 VISION有一個特別的投資優惠辦法，當您每一次做定期定額的儲蓄投資時，將會得到額外的分配單位，您的投資金額愈多，所獲得之額外分配單位也愈多，為您創造更多的利潤。辦法如下：每年投資金額(USD) 額外分配投資百分比 10,000 ~ 14,999 106% 15,000 或以上 107% 7,200 ~ 9,999 105% 5,400 ~ 7,199 104% 3,600 ~ 5,399 103% (七)長期獎賞在經過10年的定期定額投資後，GENERALI將會附加總投資金額的5%至您的儲蓄計劃，再每隔5年，另附加5%，一直到您完成預定計劃期限。 (八)內建遺產信託架構您可透過本計劃完成合法的遺產轉移個人參加前景投資儲蓄計劃並加入遺產信託→填寫簡單遺產信託申請表並指定受益人及信託保管人→計劃持有人→信託保管人向保險公司提出繼承申請→受益人 (九)稅務優惠本計劃持有人除享有100%投資現值的壽險保障外，另有以下稅務優惠:  無資本利得稅  無所得稅  無遺產稅 (十)交易費用折扣優惠透過本計劃申購海外共同基金的費用有優惠折扣，列舉如下表: 基金公司手續費 Templeton 富蘭克林坦伯頓 1 % Perpetual 0.75 % Midland 0 % Mercury 水星 1.5 % Lazards 0.5 % Lloyds Money Market Funds 0 % Indocam 東方匯理 0.5 % HSBC 匯豐 1 % Investec Guinness Flight Wired Index A 0.5 % Investec Guinness Flight 天達建輝 1 % Fidelity 富達 1 % Flemings & JF 怡富 0.5 % Barclays 巴克萊 1 % Baring 霸菱 1 % Invesco GT 景順 0.5 % GAM 環球 1 % 注意: 每年無限次免費轉換。

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